Celem szkolenia jest kompleksowe omówienie zagadnienia dot. tajemnicy bankowej z punktu widzenia praktyki, w tym m.in., co do podmiotów zobowiązanych do zachowania tajemnicy, beneficjenta, zakresu i czasu jej trwania, wyjątków od obowiązku zachowania w tajemnicy danych konfidencjonalnych, obowiązku ujawnienia tajemnicy bankowej, w tym zapoznanie uczestników z warunkami i zasadami przekazywania takich informacji podmiotom/organom uprawnionym do wystąpienia z żądaniem.
Adresaci: pracownicy banków, podmiotów za pośrednictwem których bank wykonuje czynności bankowe, organów podatkowych i kontroli skarbowej, policji.
Program szkolenia:
- Bank jako instytucja zaufania publicznego;
- Podmioty zobowiązane do zachowania tajemnicy bankowej;
- Pojęcie tajemnicy bankowej i jej beneficjenta, zakres przedmiotowy i czasowy tajemnicy bankowej;
- Wyjątki od obowiązku zachowania tajemnicy bankowej (zasady dostępu uprawnionych podmiotów do informacji);
- Beneficjent tajemnicy bankowej-dostęp do informacji, zgoda beneficjenta na przekazywanie informacji objętych tajemnicą bankową i weryfikowanie zakresu upoważnienia do przekazania informacji konfidencjonalnych;
- Obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową podmiotom wymienionym w ustawie prawo bankowe-omówienie,
- Warunki i zasady udzielania informacji stanowiących tajemnicę bankową na żądanie: sądów, prokuratorów, policji, komorników, organów podatkowych, organów kontroli skarbowej -aspekty praktyczne, szczególne uprawnienie prokuratora do uzyskania informacji objętych tajemnicą w trybie art. 106b ustawy prawo bankowe;
- Odpowiedzialność za naruszenie tajemnicy bankowej;
- Obowiązek zachowania tajemnicy przez podmioty, które otrzymały dane stanowiące tajemnicę bankową;
- Zachowanie przez bank tajemnicy w przedmiocie przekazania informacji do policji;
- Obowiązek banku zawiadomienia o popełnieniu przestępstw w zw. z działalnością banku, blokada środków na rachunku bankowym;
- Zasady przetwarzania danych objętych tajemnicą bankową, przetwarzanie informacji po wygaśnięciu zobowiązania;
- Wybrane orzecznictwo w sprawach związanych z tajemnicą bankową.
- Dyskusja
Informacje o prelegencie.
Szkolenie poprowadzi ekspert firmy Adept z wieloletnim doświadczeniem z zakresu tajemnicy bankowej.
Czas szkolenia: 8 godzin dydaktycznych.
Forma szkolenia:Wykład, dyskusja.
Kwalifikacje: Certyfikat dla każdego uczestnika.
